§ 1. Понятие договора доверительного управления
17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33
34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50
51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67
68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84
85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 100 101
102 103 104 105 106 107 108 109
1. Признаки договора доверительного управления. Переход к рыночному хозяйству вызвал появление в гражданском праве России новых институтов, в числе которых доверительное управление имуществом. Сегодня этот институт приобретает заметное влияние в экономике и применяется как в предпринимательских отношениях, так и в отношениях с участием граждан. Договор доверительного управления распространен на рынке ценных бумаг, в сферах деятельности банков, инвестиционных и пенсионных фондов, при приватизации государственного и муниципального имущества, в области жилищной политики, при охране имущественных прав отдельных категорий граждан, а также наследовании.
По договору доверительного управления одна сторона - учредитель управления передает другой стороне - доверительному управляющему на определенный срок имущество в доверительное управление, а другая сторона обязуется осуществлять управление этим имуществом в интересах учредителя управления или указанного им лица - выгодоприобретателя (ст. 1012 ГК).
Сторонами договора доверительного управления являются учредитель управления и доверительный управляющий. Учредитель управления, будучи собственником имущества, передает его управляющему, а тот обязуется управлять этим имуществом в интересах учредителя. Если управление имуществом осуществляется не в интересах учредителя управления или не только в его интересах, в правоотношение включается еще один субъект - выгодоприобретатель, который обладает самостоятельным правом требования к доверительному управляющему. В этих случаях договор доверительного управления приобретает черты договора, заключенного в пользу третьего лица (ст. 430 ГК).
Характеризуя доверительное управление имуществом, ГК называет любые юридические и фактические действия управляющего в отношении переданного имущества (п. 2 ст. 1012), указывает на возможность управляющего обращаться с этим имуществом как с собственным (п. 1 ст. 1020). Пределы управления чужим имуществом устанавливаются в законе, а также сторонами договора на основе свободного волеизъявления.
В договоре доверительного управления предметом выступает имущество. Под имуществом в гражданском праве подразумеваются не только предметы внешнего мира, имеющие материальную природу (телесные вещи), но также и различные имущественные права (бестелесные вещи). Передача имущества по договору доверительного управления не влечет перемены субъекта права собственности на это имущество (п. 1 ст. 1012 ГК). Данное положение следует понимать в широком смысле: его действие распространяется не только на юридических собственников индивидуально-определенных вещей, но и на субъектов иных прав, передаваемых в управление (например, прав, удостоверяемых ценной бумагой, прав на объекты интеллектуальной собственности).
Передача имущества не входит в содержание обязательства по доверительному управлению, а является одним из элементов фактического состава, необходимого для возникновения обязательства. Если в доверительное управление передается недвижимость, то для заключения договора требуется государственная регистрация такой передачи (п. 2 ст. 1017 ГК). Это позволяет говорить о договоре доверительного управления недвижимым имуществом как о формальном договоре.
Договор доверительного управления носит лично-доверительный, или фидуциарный характер, что отражается в его названии, в наименовании основного должника, а также в признаках его поведения. В предпринимательских отношениях без доверия к управляющему, покоящегося на знаниях о его профессиональных и личных качествах, собственник вряд ли вступит с ним в подобные отношения. Это связано с риском неэффективного управления или утраты (полной или частичной) имущества, который несет собственник, передавая имущество в управление. В некоммерческой сфере (например, при доверительном управлении имуществом подопечного, при патронаже, при управлении наследством) важны отношения родства или дружеской близости собственника и управляющего. ГК подчеркивает личный характер обязанностей доверительного управляющего перед учредителем (п. 1 ст. 1021), закрепляет право любой из сторон отказаться от договора в связи с невозможностью личного исполнения договора управляющим (п. 1 ст. 1024).
В нормах ГК договор доверительного управления моделируется как возмездный. В силу ст. 1016 ГК при отсутствии в договоре условий о вознаграждении управляющему договор будет считаться незаключенным. Вместе с тем ГК допускает безвозмездность договора доверительного управления (п. 1 ст. 1016). Это те случаи, когда сторонами договора выступают граждане, не преследующие предпринимательских целей (управление имуществом подопечного и др.).
Договор доверительного управления заключается на срок, не превышающий 5 лет (п. 2 ст. 1016 ГК). Особенности отдельных видов имущества, передаваемого в управление, могут обусловить иной срок.
2. Доверительное управление имуществом и вещные права на имущество. Институт доверительного управления сложился в отечественном законодательстве под влиянием англо-американского права, где он именуется трастом (trust) и признается разновидностью вещных прав *(221). Однако в России этот институт получил иную правовую характеристику и является видом договора. Тем не менее, доверительное управление по ряду моментов сближается с вещными правами. Так, управляющий осуществляет правомочия собственника в отношении переданного ему учредителем имущества. Субъект ограниченного вещного права (унитарное предприятие, учреждение) наделяется собственником правами владения, пользования и распоряжения имуществом собственника.
Следует различать доверительное управление имуществом и вещное право на имущество. Между субъектом вещного права и закрепленным за ним имуществом возникает непосредственная юридическая связь. Субъект вещного права наделяется правомочиями собственника в пределах, определенных законом (ст. 294, 296 ГК). Доверительный управляющий - фактический владелец имущества учредителя, обладает не правомочиями собственника, а правом осуществления этих правомочий в отношении имущества от своего имени *(222). Это право управляющий получает в силу заключенного договора и осуществляет его в рамках исполнения им своей основной обязанности по управлению имуществом. По своей природе данное право носит обязательственный характер. Пределы полномочий управляющего определяются не только законом, но и договором (п. 2 ст. 1012, п. 1 ст. 1020 ГК). Кроме того, субъект вещного права осуществляет правомочия собственника в своем интересе, а доверительный управляющий - всегда в интересах иного лица (ст. 1012 ГК). Объектами вещных прав выступают материальные предметы, а объектами доверительного управления - также имущественные права.
3. Источники правового регулирования доверительного управления имуществом. Общие положения о доверительном управлении включены в гл. 53 ГК, где определен статус субъектов договора, их права и обязанности, состав и правовой режим объектов управления, ответственность сторон договора и основания его прекращения. Глава содержит также специальные правила, связанные с управлением ценными бумагами (ст. 1025) и особыми случаями учреждения доверительного управления имуществом (ст. 1026).
В части первой ГК содержатся положения о доверительном управлении имуществом подопечного (ст. 38), имуществом гражданина, над которым назначается патронаж (ст. 41), имуществом безвестно отсутствующего (ст. 43). Эти нормы о специальных договорах управления, которые заключаются для охраны имущественных прав и интересов отдельных категорий граждан. В части третьей ГК даны нормы о заключении договора доверительного управления при наследовании имущества граждан по завещанию и по закону (ст. 1173).
В числе законов, содержащих нормы о доверительном управлении, следует указать федеральные законы, принятые в сфере рынка ценных бумаг и инвестиционной деятельности: Закон о рынке ценных бумаг, от 29 ноября 2001 г. "Об инвестиционных фондах" *(223), от 11 ноября 2003 г. "Об ипотечных ценных бумагах" *(224). Другой блок законодательства издан в сфере жилищно-социальной политики и пенсионного обеспечения: Федеральные законы от 7 мая 1998 г. "О негосударственных пенсионных фондах" *(225), от 24 июля 2002 г. "Об инвестировании средств для финансирования накопительной части трудовой пенсии в Российской Федерации" *(226) и др.
Отдельные нормы о доверительном управлении включены в банковское законодательство, например в Закон о банках, Закон о ЦБР, что отражает использование этого договора в операциях банков и иных кредитных организаций. Договор доверительного управления получил применение также в области морских перевозок (ст. 14 КТМ).
В систему источников правового регулирования доверительного управления имуществом входят также подзаконные акты. Это главным образом постановления Правительства РФ и так называемые ведомственные акты, утверждаемые Федеральной комиссией по ценным бумагам РФ (ныне - Федеральная служба по финансовым рынкам), Минфином России, ЦБР. Акты Правительства РФ принимаются в развитие общих положений закона, дальнейшая детализация отдельных вопросов доверительного управления осуществляется на уровне ведомственных актов (порядок заключения и форма договора, особые условия договора, требования к управляющему и др.). Нередко утверждаются типовые договоры (правила) доверительного управления. В их числе можно назвать Типовые правила доверительного управления открытым паевым инвестиционным фондом (утв. постановлением Правительства РФ от 27 августа 2002 г. N 633 *(227)), Типовой договор доверительного управления средствами пенсионных накоплений между Пенсионным фондом Российской Федерации и управляющей компанией, отобранной по конкурсу (утв. постановлением Правительства РФ от 30 июня 2003 г. N 395 *(228)) и ряд других.